Πολιτική AML & KYC (Καταπολέμηση Ξεπλύματος Χρήματος & Ταυτοποίηση)

Τελευταία Ενημέρωση: 23 Σεπτεμβρίου 2025

Το παρόν έγγραφο καθορίζει την πολιτική του Olymposwin για τις καταθέσεις, τις αναλήψεις και την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).

1. Εισαγωγή και Νομικό Πλαίσιο

Το Olymposwin (λειτουργεί υπό τη διαχείριση της Fortuna Games N.V., Αρ. Μητρώου 162413, Κουρασάο, Άδεια OGL/2024/112/0974 και εκπροσωπείται στον ΕΟΧ από την Deltaprime Limited, Κύπρος) δεσμεύεται να διατηρεί τα υψηλότερα πρότυπα ασφαλείας.

Η πολιτική μας συμμορφώνεται πλήρως με τις αυστηρότερες ευρωπαϊκές οδηγίες:

• Οδηγία ΕΕ 2015/849 για την πρόληψη χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
• Κανονισμός ΕΕ 2015/847 περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών.
• Βελγικός Νόμος (18/09/2017) για τον περιορισμό χρήσης μετρητών και την πρόληψη AML.

Για την επιβολή αυτών των κανόνων, το Olymposwin έχει ορίσει ειδικό Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (AMLCO), ο οποίος λογοδοτεί απευθείας στη Γενική Διεύθυνση.

2. Διαδικασία Ταυτοποίησης (KYC) – Τα 3 Στάδια

Για να διασφαλίσουμε ότι οι μέθοδοι πληρωμής ανήκουν στους νόμιμους κατόχους τους, εφαρμόζουμε μια διαδικασία επαλήθευσης (KYC) τριών επιπέδων:

Στάδιο 1: Βασική Επαλήθευση (Υποχρεωτικό για όλους)

Πριν από οποιαδήποτε ανάληψη, ο χρήστης πρέπει να συμπληρώσει τα βασικά του στοιχεία μέσω της πλατφόρμας: Όνομα, Επώνυμο, Ημερομηνία Γέννησης, Φύλο, Χώρα Κατοικίας και Πλήρης Διεύθυνση.

Στάδιο 2: Ταυτοποίηση Εγγράφων (Για συναλλαγές άνω των 2.000€)

Εάν οι συνολικές καταθέσεις ή αναλήψεις ενός παίκτη ξεπεράσουν τα 2.000€, η συναλλαγή μπαίνει σε αναμονή μέχρι να ολοκληρωθεί το Στάδιο 2:

• Ταυτότητα/Διαβατήριο: Απαιτείται καθαρή φωτογραφία του εγγράφου, δίπλα στο οποίο πρέπει να υπάρχει ένα χειρόγραφο σημείωμα με έναν 6ψήφιο τυχαίο κωδικό (που σας δίνεται από το σύστημα).
• Selfie: Μια φωτογραφία του προσώπου σας.
• Αποδεικτικό Διεύθυνσης: Εάν ο αυτόματος ηλεκτρονικός έλεγχος αποτύχει, θα σας ζητηθεί λογαριασμός ΔΕΚΟ (ρεύμα, νερό κ.λπ.) ή τραπεζικό statement (εκδοθέν εντός των τελευταίων 3 μηνών).

Στάδιο 3: Προέλευση Πλούτου (Για συναλλαγές άνω των 5.000€)

Όταν οι συναλλαγές υπερβούν τα 5.000€, απαιτείται η τεκμηρίωση της Προέλευσης Πλούτου (Source of Wealth – SOW). Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά:

• Μισθοδοσίας / Απασχόλησης
• Ιδιοκτησίας επιχείρησης
• Επενδύσεων ή Κληρονομιάς
• Ο λογαριασμός ενδέχεται να “παγώσει” προσωρινά μέχρι να ολοκληρωθεί αυτός ο έλεγχος.

3. Διαχείριση Κινδύνου βάσει Γεωγραφικής Περιοχής

Το Olymposwin κατηγοριοποιεί τις χώρες σε τρία επίπεδα ρίσκου. Τα όρια ταυτοποίησης προσαρμόζονται ανάλογα:

• Ζώνη 1 (Χαμηλός Κίνδυνος): Ισχύουν τα κανονικά όρια (Στάδιο 2 στα 2.000€, Στάδιο 3 στα 5.000€).
• Ζώνη 2 (Μεσαίος Κίνδυνος): Οι έλεγχοι γίνονται νωρίτερα. Το Στάδιο 2 απαιτείται στα 1.000€ και το Στάδιο 3 στα 2.500€. (Σημείωση: Οι χρήστες κρυπτονομισμάτων κατατάσσονται αυτόματα σε αυτή τη ζώνη, ανεξαρτήτως χώρας).
• Ζώνη 3 (Υψηλός Κίνδυνος): Απαγορεύεται πλήρως η δημιουργία λογαριασμού και οι συναλλαγές.

4. Συνεχής Παρακολούθηση & Συστήματα Ελέγχου

Η πρόληψη απάτης βασίζεται σε τρεις γραμμές άμυνας (Lines of Control):

• Αξιόπιστοι Πάροχοι Πληρωμών (PSP): Συνεργαζόμαστε μόνο με ιδρύματα που εφαρμόζουν τις δικές τους αυστηρές πολιτικές AML.
• Τεχνητή Νοημοσύνη (AI) & Εξειδικευμένο Προσωπικό: Συστήματα παρακολουθούν μοτίβα (π.χ. καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς καθόλου παιχνίδι, αλλαγές νομισμάτων ή IP). Ο βασικός κανόνας AML (επιστροφή χρημάτων στην ίδια μέθοδο κατάθεσης) εφαρμόζεται αυστηρά.
• Χειροκίνητοι Έλεγχοι (Manual Checks): Η ομάδα συμμόρφωσης ερευνά σε βάθος ύποπτες δραστηριότητες. Εάν διαπιστωθεί απάτη, αναφέρεται άμεσα στις αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές (FIU).

5. Προστασία Δεδομένων και Διατήρηση Αρχείων

Όλα τα προσωπικά δεδομένα και τα έγγραφα ταυτοποίησης αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους (offline & online) διακομιστές. Βάσει νόμου, διατηρούμε αρχείο των στοιχείων ταυτοποίησης και των συναλλαγών για τουλάχιστον δέκα (10) χρόνια μετά τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης. Τα δεδομένα σας δεν πωλούνται ποτέ σε τρίτους.